Bài dự thi My Portfolio - Danh mục đầu tư của tôi

Kiến thức

Chào cộng đồng cố vấn tài chính Việt Nam - Vietnam Wealth Advisors (VWA)

Mình là Huyền Chi, chuyên viên tư vấn danh mục cổ phiếu tại VPBanks và thành viên AWP của cộng đồng.

Năm 2017, mình chính thức bước vào con đường tư vấn đầu tư với nhiều kỳ vọng. Tuy nhiên, năm 2018, khi thị trường lao dốc, mình thiếu kiến thức vĩ mô, dẫn đến lỗ tới 50% và phải rời khỏi thị trường.

Sau một năm tạm dừng, năm 2020 mình quay lại với một tinh thần học hỏi nghiêm túc. Các khóa học của AFA như WI, MAI, CGBA, và My Portfolio đã giúp mình thay đổi hoàn toàn cách nhìn nhận rủi ro, xây dựng danh mục và chiến lược đầu tư một cách bài bản.

Sau quá trình học hỏi và thực hành, mình đã xây dựng một phương pháp quản lý danh mục gồm 5 bước:

Bước 1: Xác định hồ sơ rủi ro của bản thân từ đó xác định tỷ trọng phân bổ CCQ/ Cổ phiếu: Mình sử dụng Topi đánh giá để xác định khả năng chịu rủi ro của bản thân, từ đó phân bổ tài sản hợp lý giữa cổ phiếu và các kênh đầu tư khác như chứng chỉ quỹ.

Bước 2: Xây dựng các kịch bản thị trường, nhận diện các biến số tiêu cực/rủi ro: Mình thường xuyên theo dõi các biến số vĩ mô như lãi suất, tỷ giá, chính sách tiền tệ, và các sự kiện địa chính trị để xây dựng các kịch bản thị trường có thể xảy ra.

Bước 3: Xác định chiến lược đầu tư, lựa chọn ngành, cổ phiếu phù hợp: Mình tập trung vào các ngành có tiềm năng tăng trưởng bền vững, kết hợp với phân tích cơ bản và kỹ thuật để lựa chọn các cổ phiếu chất lượng.

Bước 4: Phân bổ tỷ trọng cổ phiếu, tính các chỉ số của danh mục: Mình sử dụng các chỉ số như beta, độ lệch chuẩn để đánh giá rủi ro của từng cổ phiếu và phân bổ tỷ trọng hợp lý trong danh mục.

Bước 5: Chiến lược giải ngân, theo dõi danh mục và tái cơ cấu: Hàng ngày mình theo dõi các biến số, các sự kiện làm thay đổi các biến số, cuối tuần mình tổng hợp thông tin lên kế hoạch giải ngân cho tuần mới, tái cơ cấu danh mục nếu có biến số tiêu cực chuẩn bị xảy ra.

Bài này nên mình xin phép chia sẻ theo dạng ảnh, rất mong nhận được ý kiến đóng góp từ mọi người để phương pháp của mình có thể hoàn thiện hơn, khi được xem xét từ nhiều góc nhìn khác nhau.

Chúc cả nhà đọc bài vui vẻ, giao dịch thuận lợi.